Selo de Prevenção a Fraudes
Compromisso com a segurança
O Selo de Prevenção a Fraudes foi criado como uma resposta proativa do sistema financeiro à crescente necessidade de assegurar a integridade das operações financeiras. Seu objetivo é reconhecer se as instituições cumprem os requisitos estabelecidos e seguem as melhores práticas de prevenção, repressão e conscientização em processos de mitigação de fraudes e golpes.
A certificação é uma forma de identificar essas instituições e reconhecer seu compromisso com a segurança do usuário, além de comprovar a conformidade com as leis e as práticas do mercado.
A Fin é responsável pela governança do selo, enquanto a avaliação é realizada por uma consultoria contratada.
Benefícios
O Selo de Prevenção a Fraudes atesta que a instituição possui processos sólidos de prevenção e conscientização sobre fraudes e golpes.
Ao estar aderente aos requisitos processuais e regulatórios, e em conformidade com as melhores práticas do mercado no processo de prevenção a fraudes e golpes, a instituição reforça ao mercado o seu firme compromisso na prevenção desses ilícitos e de que está preocupada em proteger o mercado financeiro contra fraudadores.
Embora a certificação não garanta a ausência, ela confirma que a instituição mantém processos para reduzir a possibilidade de sucesso de fraudes.
18.236.120/0001-58
14.388.334/0001-99
22.896.431/0001-10
18.189.547/0001-42
09.089.356/0001-18
04.862.600/000-10
00.315.557/0002-00
Processo de obtenção do Selo Fin
Pré-requisitos para a participação
- Ser uma instituição financeira ou de pagamento
- Ser associada a uma das associadas da Fin
Inscrição
- Solicitar o selo pelo e-mail: selo@fin.org.br
- Entregar a documentação básica para a inscrição
- Estar de acordo com o Regulamento
- Realizar o pagamento da Taxa de Adesão
Processo de Avaliação
As instituições passam por oito pilares de avaliação, fundamentados nas diretrizes e exigências dos órgãos reguladores.
- Governança e processos internos
Estruturas, controles e serviços voltados à mitigação de riscos de fraude. - Cooperação e parcerias externas
Ações conjuntas e troca de informações com parceiros do setor. - Políticas de prevenção e mitigação
Processos eficazes de prevenção, detecção e tratamento de incidentes. - Conscientização e comunicação
Planos contínuos de educação e divulgação sobre segurança financeira. - Abertura segura de contas
Boas práticas e soluções que garantem segurança nas aberturas de conta. - Gestão do processo transacional
Governança e ferramentas de controle de riscos em transações. - Tratamento de fraudes e incidentes
Protocolos estruturados para detecção e resposta a tentativas de fraude. - Controle de fraudes internas
Mecanismos que reforçam a ética e previnem fraudes internas.
Resultado e Divulgação
- Após a entrega dos relatórios finais, as entidades certificadas serão divulgadas.
- O Selo tem validade de um ano.
Cronograma de certificação
Ciclo 04/2026
Inscrição
abril e maio/2026
Avaliação
junho a outubro/2026
Resultado
novembro/2026